Beaucoup de passionnés se demandent dans quel vin investir pour diversifier leur portefeuille.
Il relève très souvent d’un intérêt pour cet alcool, mais certains y voient simplement une manière d’améliorer leur rendement.
Mais comment s’y prendre ? Quels vins choisir ?
Voici nos conseils et astuces pour réussir votre investissement dans le vin.
Notre TOP 10 Des Meilleurs Domaines Pour Investir
Avant de commencer ce classement, il est important de rappeler que la côte d’un vin est très variable et qu’il nous est impossible de vous donner une liste qui tient compte du millésime.
Au lieu de cela, nous préférons vous orienter vers des domaines qui parviennent à produire des vins délicieux, qui se valorisent avec le temps, mais dont il faudra se renseigner plus en détail.
Pour une précision maximale, un expert œnologue peut vous conseiller dans quel vin investir pour obtenir le meilleur retour sur investissement.
Car la côte d’un vin dépend de plusieurs facteurs:
- Son Domaine (région, appellation, histoire du domaine)
- Son millésime
- Sa capacité de garde
- Son appréciation par les experts et les critiques
- Le nombre de cuvées produites (sa rareté)
Cela étant dit, voici notre sélection des dix meilleurs domaines pour un investissement réussi :
Château Haut-Bailly : Ce domaine à Bordeaux est réputé pour ses vins fins et complexes. Leurs potentiels de garde sont excellents.
Château Cheval Blanc : Un autre domaine bordelais de prestige. Ses millésimes sont recherchés et offrent une très bonne valorisation.
Château de la Tour : Ce domaine en Bourgogne produit de petites quantités, ce qui le rend très attractif pour les investisseurs.
Clos des Papes : Ce domaine en Châteauneuf-du-Pape est connu pour sa qualité constante et à créer des vins avec une superbe capacité de vieillissement.
Opus One : L’Exception du classement: ce vin californien est le fruit d’une collaboration entre les familles Rothschild et Mondavi. Il est très prisé sur le marché international.
Château Pichon Baron : Produit des Pauillac qui combinent puissance et élégance. Ses millésimes récents sont particulièrement intéressants.
Domaine Faiveley: Ce domaine produit la célèbre appellation Clos de Vougeot. Sa rareté en fait un choix judicieux.
Domaine des Lambrays : Un terroir exceptionnel, combiné à une vinification précise et un savoir-faire ancestral qui produisent des vins élégants, complexes et équilibrés.
Château Latour : Produit un des cinq premiers crus de Bordeaux. Sa réputation et sa qualité en font un investissement sûr.
Château Mouton Rothschild : Produit un Premier Cru Classé réputé pour ses étiquettes artistiques et sa qualité exceptionnelle. Ses millésimes se valorisent bien.
5 Exemples De Vins Qui Ont Connu Une Forte Croissance
- Château Lafite Rothschild 2008 : Ce vin a vu sa valeur augmenter considérablement après avoir reçu une excellente note de dégustation de la part de Robert Parker. En 2011, sa valeur a presque doublé.
- Domaine de la Romanée-Conti, Romanée-Conti Grand Cru 1990 : C’est un des vins les plus recherchés au monde. Sa rareté et sa qualité exceptionnelle ont fait grimper sa valeur de manière impressionnante au fil des ans.
- Petrus 1982 : Ce vin emblématique de Pomerol est un investissement solide. Sa valeur a considérablement augmenté depuis sa mise en marché grâce à sa qualité et sa rareté.
- Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 1992 : Ce vin californien est célèbre pour sa qualité et sa production limitée. Il a vu sa valeur exploser sur le marché secondaire.
- Château Margaux 2009 : Ce millésime exceptionnel a été très bien noté par les critiques. Sa valeur a connu une hausse significative depuis sa sortie.
Pourquoi Choisir Du Vin Comme Investissement ?
Soutenir le Patrimoine
Investir dans le vin, c’est aussi soutenir le patrimoine culturel et historique.
Les grands crus sont souvent produits par des vignobles avec une longue tradition viticole.
En achetant ces vins, nous contribuons à la préservation de ces domaines historiques.
Se Diversifier
La diversification est cruciale en matière d’investissement.
Le vin offre une alternative aux actions, obligations et immobilier.
Il permet de répartir les risques et de profiter de la croissance de différents secteurs.
On Peut Boire Son Investissement !
Contrairement à d’autres investissements, le vin peut être dégusté.
En cas de besoin ou d’occasion spéciale, on peut décider de déboucher une bouteille précieuse.
Cela apporte une dimension personnelle et tangible à l’investissement.
Placement à Moyen et Long Terme
Le vin est un investissement à moyen et long terme.
En général, les vins prennent de la valeur avec le temps, notamment les grands crus.
Il faut donc être patient et savoir attendre pour réaliser des gains significatifs.
Un Rendement Intéressant
Au cours des 20 dernières années, les prix moyens des Grands Crus et Vins d’Exception ont progressé entre 5 et 15 % par an.
Ce rendement est plus qu’intéressant, surtout en comparaison avec d’autres types d’investissements traditionnels.
Attention cependant à ne pas le garder trop longtemps.
Quels Sont Les Coûts Annexes à l’Achat d’une Bouteille de Vin?
Le Coût de la Conservation
Lorsqu’on parle d’investir dans le vin, il ne suffit pas d’acheter une bouteille et d’attendre qu’elle prenne de la valeur.
La conservation joue un rôle crucial.
Et ici, on ne parle pas de compte bancaire: le vin doit être stocké dans des conditions optimales pour vieillir correctement.
Cela implique une température constante, une humidité contrôlée, et une protection contre la lumière et les vibrations.
Si vous n’avez pas une cave adaptée, il faudra envisager la location d’un espace de stockage professionnel.
Les coûts peuvent varier, mais ils peuvent rapidement s’accumuler, surtout si vous détenez une collection importante.
Les Questions A Se Poser Avant de Se Demander Dans Quel Vin Investir
Quelles Régions Prendre?
Toutes les régions viticoles ne se valent pas en termes d’investissement.
Bordeaux et la Bourgogne sont des valeurs sûres, reconnues pour leurs grands crus.
Les vins de ces régions sont souvent recherchés et peuvent offrir de bonnes plus-values.
Cependant, d’autres régions comme la Champagne, la Vallée du Rhône ou même certaines régions italiennes et espagnoles gagnent en popularité.
Ne misez pas seulement sur une seule région.
Cherchez des opportunités dans des zones montantes, qui peuvent offrir des rendements intéressants à moyen et long terme.
Quel Millésime ?
Le millésime, ou l’année de production du vin, a une grande importance.
Les conditions climatiques varient d’une année à l’autre, influençant la qualité du raisin et, par conséquent, du vin.
Certains millésimes sont considérés comme exceptionnels et sont donc plus prisés des collectionneurs et des investisseurs.
Renseignez-vous sur les millésimes recommandés par les experts.
Un bon millésime dans une région réputée peut voir sa valeur augmenter significativement avec le temps.
Vins Bio? Biodynamique? Naturel?
Le marché des vins bio, biodynamiques et naturels est en pleine expansion à l’international.
Ces vins sont produits selon des méthodes respectueuses de l’environnement et souvent avec moins de sulfites.
La demande pour ces vins ne cesse de croître, notamment parmi les consommateurs soucieux de leur impact écologique.
Cependant, tous les vins bio ou naturels ne sont pas des investissements sûrs.
Il est important de bien connaître les producteurs et de suivre les tendances du marché.
Certains domaines pionniers dans ces méthodes peuvent offrir de belles opportunités d’investissement.
Quelles Sont Les Tendances Du Marché à Moyen et Long Terme ?
Le marché du vin évolue: des régions autrefois méconnues peuvent gagner en popularité, tandis que d’autres peuvent voir leur cote baisser.
Il est crucial de se tenir informé des tendances du marché.
Les forums spécialisés regorgent de discussions qui se demandent dans quel vin investir pour maximiser leurs profits.
L’Asie, notamment la Chine, est un marché en plein essor pour les vins de luxe.
Suivre les grandes ventes aux enchères, lire les rapports des experts et observer les comportements des collectionneurs peuvent vous donner des indications précieuses sur les tendances à venir.
Combien Faut-Il Investir Pour Espérer Faire Une Plus-Value ?
Il n’y a pas de montant fixe pour investir dans le vin.
Cependant, il est recommandé de commencer avec une somme suffisante pour diversifier votre portefeuille.
Investir entre 5 000 et 10 000 euros peut être un bon point de départ.
Cela vous permettra d’acquérir quelques bouteilles de qualité et de les conserver correctement.
On rappelle que le vin, comme tout investissement, comporte des risques.
Quelle Plus-Value Espérer ?
La plus-value dépend de nombreux facteurs : la rareté du vin, la qualité du millésime, les conditions de conservation et les tendances du marché.
En général, on peut espérer une plus-value de 5 à 15 % par an.
Certains crus exceptionnels peuvent voir leur valeur doubler ou tripler en quelques années.
Cependant, la patience est de mise.
Le vin est un investissement à long terme.
Il faut souvent attendre plusieurs années, voire décennies, pour réaliser une plus-value significative.
Les Différents Profils D’investisseurs De Vins
Il est important de définir votre profil d’investisseur avant de vous lancer dans le vin.
En tant qu’investisseurs, nous pouvons être regroupés en trois grandes catégories :
L’investisseur amateur : Vous aimez le vin et souhaitez constituer une cave pour votre consommation personnelle.
Vous investissez dans des bouteilles que vous aimez, en espérant que leur valeur augmentera.
Pas besoin de milliers d’euros pour commencer.
N’importe qui peut se lancer avec quelques belles bouteilles à moins de 100 €.
L’investisseur pragmatique : Vous recherchez un rendement financier. Vous êtes prêt à attendre plusieurs années pour vendre vos bouteilles à un prix plus élevé.
Là, il faudra investir un peu plus que 500 €.
L’investisseur passionné : Vous avez une connaissance approfondie des vins et du marché.
Vous recherchez des bouteilles rares et précieuses, avec un fort potentiel de plus-value.
Cela prend du temps de s’intéresser à ce type d’investissement, mais si vous êtes sur ce créneau, alors il y a de grandes chances pour que vous y preniez beaucoup de plaisir.
Une Fiscalité Comparable Aux Autres Investissements Financiers ?
Les vins sont considérés comme des biens meubles, ce qui signifie que leur revente est soumise à une taxation spécifique.
En France, les plus-values sur la vente de vins sont taxées à hauteur de 36,2 % après une détention de 22 ans, avec un abattement progressif de 5 % par an au-delà de la deuxième année de détention.
Pour les petits investisseurs, les ventes inférieures à 5000 euros sont exonérées d’impôt.
Cela signifie que vous pouvez réaliser des profits intéressants sans avoir à vous soucier de la fiscalité, à condition de vendre par petites quantités.
Quelles Régions Sont Les Plus Intéressantes Pour Investir Dans Le Vin?
En dehors des domaines, il existe des régions traditionnelles qui sont reconnues dans le milieu de l’investissement.
Acheter Des Vins Primeurs De Bordeaux
Les vins primeurs de Bordeaux sont vendus avant même leur mise en bouteille.
Ils sont souvent moins chers que les vins déjà mis en bouteille, ce qui offre un potentiel de gain intéressant.
De plus, les vins de Bordeaux sont réputés pour leur capacité à bien vieillir.
Acheter des primeurs est un pari sur la qualité future du vin.
C’est une méthode prisée par les investisseurs avisés, car elle permet de sécuriser des vins recherchés à des prix compétitifs.
Et parfois, on fait de vraies bonnes affaires, à moins de 100 € la bouteille.
Acheter Des Vins De Bordeaux De Différents Millésimes
Il est important de diversifier vos achats en fonction des millésimes.
Certains millésimes sont plus recherchés que d’autres, ce qui influence leur prix sur le marché.
Les millésimes exceptionnels, comme ceux de 1982, 2000, 2005 ou 2010, sont particulièrement prisés. Investir dans des millésimes variés permet de maximiser vos chances de plus-value.
Acheter Des Vins De Bourgogne Et D’Autres Régions : Rhône, Provence, Vins Du Monde
Ne limitez pas vos investissements aux seuls vins de Bordeaux. Les vins de Bourgogne, du Rhône, de Provence, ainsi que des régions viticoles du monde entier, offrent également de belles opportunités.
La Bourgogne, par exemple, produit des vins extrêmement recherchés. Les vins de la région du Rhône, comme ceux de Châteauneuf-du-Pape, sont également très appréciés des connaisseurs.
En dehors de la France, les vins italiens, espagnols, ou encore californiens, connaissent une popularité croissante.
Investir dans des vins du monde diversifie votre portefeuille et peut offrir des rendements élevés.
» Je Sais Dans Quel Vin Investir… Et Le Millésime ? «
Le choix des millésimes est crucial pour un investissement rentable. Les grands millésimes proviennent généralement de grandes années où les conditions climatiques ont été exceptionnelles.
Les années 2000, 2005, 2009, et 2010 en Bordeaux, par exemple, sont souvent citées pour leur qualité exceptionnelle.
En fonction de la région, les bons millésimes ne seront pas forcément les mêmes.
Et parfois, certains domaines peuvent bénéficier d’un micro climat, leur permettant d’avoir un superbe millésime, là où les autres domaines alentours n’auront qu’un millésime correct.
Connaitre les terroirs vous donnera donc un avantage pour trouver des vins pépites.
Les millésimes très anciens peuvent aussi être de bons investissements.
Les années avant 2000, notamment 1982 et 1996 pour Bordeaux, ont toujours la cote.
Comment Rentabiliser Les Vins ?
Pour rentabiliser votre investissement dans le vin, il est essentiel de bien gérer sa cave et de savoir quand vendre.
La conservation du vin joue un rôle crucial dans sa valorisation.
Une cave bien tempérée, à l’abri de la lumière et des vibrations, est indispensable.
Il faut aussi savoir que le moment de la vente est déterminant.
Vendre trop tôt peut vous faire perdre de l’argent. Attendre le bon moment pour vendre, lorsque le vin atteint son apogée, peut multiplier votre mise de départ.
Où Acheter
L’Achat Des Vins En Primeur
Que ce soit au marché des primeurs de Bordeaux ou directement au domaine, acheter des vins primeurs permet souvent d’obtenir des prix inférieurs à ceux pratiqués une fois le vin mis en bouteille et sur le marché.
Chercher Les Bonnes Affaires Sur Les Sites D’Enchères Et De Petites Annonces
Les sites d’enchères et de petites annonces en ligne peuvent être une mine d’or.
Ils offrent parfois des opportunités intéressantes pour acheter des vins rares à des prix compétitifs.
Attention toutefois aux contrefaçons et aux conditions de conservation des vins proposés.
Les Caves D’Investissement
Certaines entreprises proposent des services de caves d’investissement, comme Cavissima.
Elles gèrent l’achat, la conservation et la revente de vins pour vous.
Ces caves peuvent d’ailleurs vous faire des suggestions pour savoir dans quel vin investir, selon vos critères personnalisés.
Cela peut être une bonne option si vous n’avez pas de cave adaptée ou si vous manquez de temps pour gérer votre collection.
Les Groupements Fonciers Viticoles (GFV)
Investir dans un GFV permet de devenir propriétaire de parts de vignobles.
Vous bénéficiez alors d’une rentabilité basée sur la production de vin et éventuellement sur la valorisation du foncier.
C’est une option intéressante pour diversifier son portefeuille tout en soutenant le patrimoine viticole.
Le Crowdfunding Viticole
Le crowdfunding viticole est une solution moderne pour investir dans le vin.
En participant à des projets de financement participatif, vous pouvez investir dans des domaines viticoles et bénéficier de rendements en nature (bouteilles de vin) ou en numéraire.
Les Fonds D’Investissement
Les fonds d’investissement spécialisés dans le vin permettent de mutualiser les risques et de bénéficier de l’expertise de professionnels pour la sélection des vins.
Ils offrent une solution clé en main pour ceux qui souhaitent investir dans le vin sans avoir à gérer eux-mêmes les achats et la conservation.
Un Risque, Comme Tout Investissement
Attention Aux Arnaques Sur Internet
Avec la popularité croissante de l’investissement dans le vin, les arnaques se multiplient.
Soyez vigilant lors de l’achat en ligne.
Vérifiez toujours la réputation du vendeur et privilégiez les plateformes reconnues.
Ne vous laissez pas séduire par des offres trop alléchantes: si une offre semble trop belle pour être vraie, elle l’est probablement.
Gare Aux Contrefaçons
Les contrefaçons de vin sont un problème majeur.
Certains n’hésitent pas à re-remplir des bouteilles de grands domaines déjà consommées.
Pour éviter d’acheter du vin contrefait, achetez uniquement auprès de sources fiables.
Optez pour des bouteilles avec une traçabilité certifiée.
Les certificats d’authenticité sont indispensables pour les vins de collection.
Prendre En Compte Les Commissions Des Intermédiaires
L’achat et la vente de vin passent souvent par des intermédiaires. Ils prennent une commission sur chaque transaction.
Prenez en compte ces frais dans votre stratégie d’investissement.
Prendre En Compte Le Coût Et Le Temps Du Stockage
Le vin doit être conservé dans des conditions optimales pour ne pas se détériorer.
Cela peut engendrer des coûts supplémentaires.
Investissez dans une cave à vin de qualité ou utilisez les services de stockage professionnel.
Les Risques De Casse, De Détérioration Et De Vol
Le vin est un produit fragile. Il peut se casser, se détériorer ou être volé. Assurez-vous de bien protéger vos bouteilles.
Souscrivez à une assurance spécialisée pour couvrir ces risques.
Attention Aux Vieux Millésimes
Les vieux millésimes peuvent être très prisés, mais ils comportent aussi des risques.
Le vin peut ne plus être bon à la consommation, ce qui réduirait sa valeur.
Achetez des vieux millésimes uniquement si vous avez la certitude de leur qualité.
Consultez des experts pour évaluer les bouteilles avant d’investir.
Faut-Il Investir Dans Les Vins Bio Et Biodynamiques ?
Les vins bio et biodynamiques gagnent en popularité. Ils représentent une opportunité intéressante pour les investisseurs.
Vin Bio Et Biodynamique: Dans Quel Vin Investir ?
Certains domaines se distinguent par leur qualité et leur réputation en viticulture bio et biodynamique.
Château Angélus à Bordeaux : Sous la supervision de Stéphanie de Boüard-Rivoal, le vignoble a entamé une conversion biologique dès 2012.
David Duband en Bourgogne : Un vigneron prometteur en agriculture biologique, représentant de cette nouvelle génération soucieuse de l’environnement.
Domaine Rossignol-Trapet en Bourgogne : Né d’une alliance entre deux familles de viticulteurs. Les vignes, âgées de 60 ans en moyenne, sont cultivées selon les principes de l’agriculture biologique. La qualité des cuvées ne cesse de s’améliorer.
Château Smith Haut Lafitte à Bordeaux : Exemple de vin biologique en Bordelais. La famille Cathiard pratique la biodynamie avec des initiatives écologiques variées.
Château Pontet Canet à Bordeaux : Un domaine de l’appellation Pauillac converti à la biodynamie. Il se distingue par sa qualité exceptionnelle.
Maison Chapoutier au sud de la Vallée du Rhône : Pionnière de la biodynamie dans la région, connue pour ses vins de haute qualité.
Famille Perrin au nord de la Vallée du Rhône : Un domaine incontournable et ambassadeur de la biodynamie.
Flor de Pingus à Ribera Del Duero en Espagne : Domaine renommé pratiquant la biodynamie depuis 2005.
Conclusion
Investir dans le vin peut être une stratégie intéressante pour diversifier son portefeuille et potentiellement réaliser des gains attractifs.
Cependant, cela nécessite une bonne connaissance du marché pour savoir dans quel vin investir.
Il faut également de la patience et une gestion rigoureuse.
Les grands crus de Bordeaux et de Bourgogne restent des valeurs sûres, mais d’autres régions et les vins bio/biodynamiques offrent également des opportunités.
Il est crucial de bien choisir ses millésimes, de prendre en compte les coûts annexes et d’être vigilant face aux risques comme les contrefaçons.
Que vous soyez amateur passionné ou investisseur pragmatique, l’important est de définir votre profil et vos objectifs avant de vous lancer.
Avec une approche réfléchie et informée, l’investissement dans le vin peut non seulement être rentable, mais aussi une expérience enrichissante sur le plan culturel et gustatif.